美 비트코인 ATM 기업, 사기 범죄에 초강수..."거래 1회당 신분증 확인"

▲ 암호화폐 ATM, 암호화폐 사기, 보이스 피싱/챗GPT 생성 이미지

미국 최대 암호화폐 ATM 운영사가 지능화되는 사기 범죄를 원천 봉쇄하기 위해 모든 거래 시 ID 확인을 의무화하는 강력한 보안 대책을 도입했다.

2월 25일(현지시간) 암호화폐 전문 매체 코인텔레그래프에 따르면, 비트코인 디포(Bitcoin Depot)는 자사 키오스크에서 이루어지는 모든 거래에 대해 ID 확인 절차를 의무화하는 새로운 준법 감시 강화 정책을 발표했다. 이번 조치는 2026년 2월부터 미국 전역의 네트워크에 단계적으로 적용되며 비트코인(Bitcoin, BTC)을 구매하려는 모든 고객은 거래 금액과 관계없이 신원을 증명해야 한다. 비트코인 디포는 업계 주요 운영사 중 최초로 모든 개별 거래에 대해 ID 정보를 수집하며 보안 표준을 강화했다.

기존에는 최초 서비스 이용 시에만 검증을 진행했으나 이제는 기존 사용자들도 매 거래마다 인증 과정을 다시 거쳐야 한다. 비트코인 디포는 이러한 조치가 타인 명의 도용이나 계정 공유 및 불법적인 계정 탈취 시도를 효과적으로 방지할 수 있다고 설명했다. 이는 단순한 내부 지침을 넘어 법적 의무 사항인 KYC 기준을 자발적으로 초과 달성하며 업계 내 규제 준수 리더십을 공고히 한 것으로 평가받는다.

특히 노년층을 노린 사기 범죄를 예방하기 위한 맞춤형 보호 장치도 함께 강화되었다. 최고경영자 브랜든 민츠(Brandon Mintz)는 "보안 강화는 가상자산에 대한 접근을 더 안전하고 신뢰할 수 있게 만드는 필수적인 과정이며 우리 기업이 업계의 새로운 기준을 제시할 것이다"라고 강조했다. 최고준법감시인 필립 브라운(Philip Brown)은 모든 고객에게 ID 제출을 요구함으로써 사기 정황을 조기에 발견하고 차단할 수 있는 관리 역량이 한층 높아졌다고 덧붙였다.

이번 정책은 가상자산 ATM을 이용한 사기 피해액이 급격히 늘어남에 따라 각 주 검찰총장들의 강력한 규제 압박이 이어진 결과이다. FBI 보고에 따르면 2024년 한 해 동안 발생한 가상자산 ATM 사기 피해액은 2억 4,670만 달러에 달하며 매년 피해 규모가 확대되고 있다. 비트코인 디포는 2025년 7월 브라운 준법감시인을 영입한 이후 대규모 예산을 투입해 블록체인 모니터링과 소비자 보호 시스템을 고도화해왔다.

비트코인 디포는 미국 47개 주와 수천 개의 소매점에서 8,800대 이상의 ATM을 운영하며 현금 결제를 선호하는 투자자들을 디지털 금융 생태계와 연결하고 있다. 이번 보안 강화 정책은 가상자산 시장이 성숙해지는 과정에서 불법 행위자들의 오용을 막고 전체 서비스의 신뢰도를 제고하는 중대한 이정표가 될 전망이다. 비트코인 디포는 향후에도 사기 방지 경고 시스템을 강화하고 법 집행 기관과의 협력을 통해 안전한 거래 문화를 조성하는 데 주력할 방침이다.

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