미국 당국이 인공지능(AI) 기술을 악용해 고수익을 미끼로 개인 투자자들을 유혹한 뒤 막대한 자금을 가로챈 신종 가상자산 사기 조직을 무더기로 적발했다.
12월 28일(현지시간) 암호화폐 전문 매체 크립토포테이토에 따르면, 미국 증권거래위원회(SEC)는 소셜 미디어를 통해 개인 투자자들을 표적으로 삼아 대규모 사기 행행을 벌인 가상자산 거래 플랫폼 3곳과 이른바 투자 클럽 4곳을 기소했다. 적발된 업체는 모로코인 테크(Morocoin Tech Corp.), 버지 블록체인 테크놀로지(Berge Blockchain Technology Co. Ltd.), 서커(Cirkor Inc.)를 비롯해 에이아이 웰스(AI Wealth Inc.), 레인 웰스(Lane Wealth Inc.), 에이아이 투자 교육 재단(AI Investment Education Foundation Ltd.), 제니스 자산 테크 재단(Zenith Asset Tech Foundation)이다. 이들은 2024년 1월부터 2025년 1월까지 주로 미국 기반의 투자자들로부터 1,400만 달러 이상의 자금을 가로챈 혐의를 받고 있다.
사기 조직의 수법은 매우 치밀하고 단계적이었다. 먼저 대중적인 소셜 미디어 플랫폼에 AI 기반의 첨단 투자 조언으로 손쉬운 수익을 보장한다는 광고를 게재해 피해자들을 유인했다. 이후 관심을 보인 사용자들을 와츠앱(WhatsApp) 단체 채팅방으로 초대해 자신들을 숙련된 금융 전문가로 위장한 뒤 가짜 AI 트레이딩 정보를 공유하며 신뢰를 쌓았다. 투자자들이 신뢰를 갖게 되면 모로코인, 버지, 서커 등이 운영하는 가짜 거래 플랫폼에 계좌를 개설하고 자금을 입금하도록 유도했다. 이 과정에서 플랫폼이 정부 승인을 받은 적법한 기관이라는 허위 문서를 제시해 투자자들을 안심시켰다.
SEC는 이들이 홍보한 투자 상품 역시 모두 허구였다고 지적했다. 사기 조직은 실존하지 않는 기업과 연계된 가공의 보안 토큰 발행(Security Token Offering, STO)을 홍보하며 투자자들을 기망했다. 실제로 플랫폼 내에서는 단 한 건의 거래도 체결되지 않았으며, 투자자들이 나중에 수익금을 인출하려 시도하면 추가 수수료를 선입금하라는 전형적인 수법을 동원해 더 많은 자금을 갈취했다. 탈취된 모든 자금은 복잡한 은행 계좌와 가상자산(Crypto Asset) 지갑 네트워크를 거쳐 해외로 빼돌려진 것으로 드러났다.
SEC의 사이버 및 신흥 기술 부문 책임자인 로라 달라이어드(Laura D’Allaird)는 "이번 사건은 소셜 미디어 광고로 유인하고 금융 전문가를 사칭해 단톡방에서 신뢰를 쌓은 뒤 가짜 가상자산 거래소에 돈을 넣게 만든 다단계 사기의 전형이다"라고 밝혔다. 그는 사기범들이 AI 생성 투자 비법을 약속하며 피해자들을 현혹한 뒤 실제로는 투자금을 전액 가로채는 데만 집중했다고 설명했다. 당국은 갈수록 정교해지는 기술 기반 사기에 대응하기 위해 수사력을 집중하고 있다.
최근 가상자산 시장에서는 AI 기술을 활용한 사기 수법이 더욱 고도화되는 추세다. 딥페이크 기술을 사용해 X(구 트위터)의 소유주인 일론 머스크(Elon Musk) 같은 유명 인사가 가짜 투자 프로젝트를 권유하는 것처럼 꾸미는 영상이 소셜 미디어에 확산하고 있다. 사기범들은 AI로 신원 확인(KYC) 절차를 무력화하거나 정교한 고객 지원 채팅 시스템을 복제해 투자자들을 속이고 있다. 심지어 악성 소프트웨어가 포함된 가짜 줌(Zoom) 회의 초대장을 보내는 등 기술적 맹점을 파고드는 공격이 이어지고 있어 개인 투자자들의 각별한 경계가 필요한 상황이다.
*면책 조항: 이 기사는 투자 참고용으로 이를 근거로 한 투자 손실에 대해 책임을 지지 않습니다. 해당 내용은 정보 제공의 목적으로만 해석되어야 합니다.*
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